Beratung in privaten Vermögensangelegenheiten

unabhängig - eigenverantwortlich - gewissenhaft

Im Spannungsfeld von Banken, Versicherungen, Finanzdienstleistern und Vermö­gensberatern ist es für Mandanten oft nicht leicht, den Überblick zu behalten. Meist fehlt es an einem wirklich neutralen Ansprechpartner, der das erforderliche Vertrauen genießt und in Finanzfragen helfen kann.

Die private Vermögensberatung und Vermögensverwaltung baut auf drei Säulen auf:

Erst wenn die Basis ausreichend abgedeckt ist, sollte die Vermögensanlage aufge­baut werden.

Durch Planungsrechnungen werden langfristige Kapitalanlagen, z.B. geschlossene Immobilienfonds, Schiffsbeteiligungen, Container, Windkraftanlagen, Solaranla­gen etc. unter dem Gesichtspunkt des Ertrags, der Liquidität und der Steuerentlas­tung beurteilt.

Die erklärten Ziele der Vermögensanlage

Rentabilität
Sicherheit
Liquidität

sind untereinander konkurrierende Ziele:

- mit steigender Sicherheit einer Vermögensanlage sinkt tendenziell
  die Rendite,
- je liquider eine Anlage ist, umso höher sind die Nachteile bei der
  Rendite und
 - je rentabler eine Anlage ist, desto mehr nimmt die Sicherheit und
   Liquidität ab.

1. steuerbegünstigte Kapitalanlagen
2. Immobilienanlagen - Fremdvermietung und Eigennutzung
   gemischte Finanzierungen bei teilweiser Eigen- und Fremdnutzung
3. ausländische Kapitalanlagen
4. Ferienwohnungen - Fremdvermietung und Eigennutzung
5. private Altersvorsorge durch Gehaltsumwandlung
   - Direktversicherung
   - deferred compensation (Gehaltsumwandlung gegen
     rückgedeckte Versorgungszusage)
   - Pensionsfonds
   - Pensionskasse
   - Unterstützungskasse
6. private Alters Vorsorge nach Alterseinkünftegesetz (Basisrente)
7. Riesterrente- und Altersvorsorgezulage
8. Aktien und Investmentanlagen und steuerliche private Veräußerungsgeschäfte